與此同時,中國金融市場呈現(xiàn)出了強(qiáng)勁的增長勢頭。北交所市場行情火熱,眾多個股競相活躍,不僅成交額與換手率頻頻刷新歷史記錄,更為整個市場帶來了一股蓬勃發(fā)展的新動力。隨著市場情緒提振,投資者對北交所的關(guān)注度也隨之急劇上升,二級市場似乎正迎來暖春。
隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,財富積累顯著,財富管理領(lǐng)域逐漸展現(xiàn)出巨大潛力。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù),預(yù)計(jì)到2024年底,中國個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破300萬億元。高凈值人群數(shù)量亦持續(xù)增長,預(yù)計(jì)今年末將以約11%的復(fù)合增速增加,其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將以12%的復(fù)合增速增長。
可以看到,中國財富管理市場規(guī)模正在不斷擴(kuò)大,理財產(chǎn)品與行業(yè)結(jié)構(gòu)日益多元化,行業(yè)規(guī)范逐漸成熟。當(dāng)前,財富管理出現(xiàn)以下新風(fēng)向:
“跨境理財通2.0”上線,深化灣區(qū)金融融合
自《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》落地以來,“跨境理財通”業(yè)務(wù)保持著穩(wěn)步增長的態(tài)勢。截至今年9月末,粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”的個人投資者12.45萬人,較2023年末增長約一倍,境內(nèi)銀行辦理資金跨境匯劃金額人民幣達(dá)914.75億元,較去年年末增長614%。對于新增的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)證券公司,理財通的優(yōu)化升級為其拓展粵港澳大灣區(qū)的零售和大眾財富投資者開辟了新的渠道。
新“國九條”發(fā)布,資本市場迎來新機(jī)遇
新“國九條”明確要求,嚴(yán)把發(fā)行上市準(zhǔn)入關(guān),加大退市監(jiān)管力度,以提高上市公司質(zhì)量。在監(jiān)管的影響下,上市公司分紅持續(xù)加強(qiáng),2023年年報顯示,滬深交易所超70%的上市公司宣布分紅派息方案,現(xiàn)金分紅總金額達(dá)2.2萬億元,創(chuàng)歷史新高。此外,今年《政府工作報告》強(qiáng)調(diào)增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性,將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向資本市場制度供給端的完善及資產(chǎn)供給端的質(zhì)量提升,告別“政策市”監(jiān)管思維,旨在讓中小投資者獲得合理回報。
財富管理大模型時代來襲,數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升投資者體驗(yàn)
隨著投資者對服務(wù)精細(xì)化的需求日益增長,財富管理行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型顯得尤為重要。當(dāng)前,財富管理機(jī)構(gòu)正積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)和AI技術(shù),以精準(zhǔn)定位、識別、理解和服務(wù)客戶。如今的AI大模型已在降本增效和提高服務(wù)滿意度方面取得成效,但其在智能投顧、投研和投資等領(lǐng)域的應(yīng)用潛力尚待挖掘。在此過程中,財富管理機(jī)構(gòu)需權(quán)衡數(shù)據(jù)安全、成本與效益以及應(yīng)用的局部與全面性,以實(shí)現(xiàn)平衡發(fā)展。
國內(nèi)ETF緊握發(fā)展風(fēng)口,擴(kuò)容空間廣闊
得益于ETF快速審批通道的建立和放寬指數(shù)基金注冊條件等政策措施,ETF近年來發(fā)展快速。截至今年9月,ETF管理規(guī)模達(dá)到2.76萬億元,產(chǎn)品數(shù)量為981只,較去年末分別增長7081.17億元和84只,再創(chuàng)新高。同時受近期A股市場回暖影響,ETF類基金繼續(xù)保持熱度,9月份中證A500指數(shù)的發(fā)布又帶來相關(guān)基金產(chǎn)品的發(fā)布熱潮。長期來看,國內(nèi)ETF市場有望持續(xù)呈現(xiàn)聚焦大市值股票、高集中度、持續(xù)擴(kuò)容的特征,推動國內(nèi)龍頭估值重塑。
QDLP業(yè)務(wù)“供需兩旺”,進(jìn)入加速發(fā)展期
2024年,QDLP(合格境內(nèi)有限合伙人)業(yè)務(wù)規(guī)模有持續(xù)增長,前八個月備案的QDLP基金產(chǎn)品超過20只,接近去年全年數(shù)量。目前,外資機(jī)構(gòu)正在加速發(fā)行QDLP基金,QDLP行業(yè)頭部陣營漸顯,路博邁、霸菱等擁有QDLP資格的外資機(jī)構(gòu)管理規(guī)模已經(jīng)超過50億元。客戶也愈加重視全球配置,對海外產(chǎn)品的需求日益突出。QDLP未來在另類產(chǎn)品配置方面還有較大機(jī)會。
綜上,中國財富管理市場正經(jīng)歷快速變革,這些變化不僅為投資者提供了更多選擇,也對財富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力提出了更高要求。以此為背景,財視將于12月12日在深圳隆重舉辦“第十七屆HED峰會”。此次峰會將匯聚來自各界的行業(yè)精英與專家,共同圍繞未來的投資新機(jī)遇進(jìn)行深入探討與交流。在這樣一個充滿變革與機(jī)遇的時代,HED峰會無疑將為投資者提供一個寶貴的平臺,以洞察全球市場趨勢、把握投資先機(jī),共同迎接智慧投資的新篇章。
峰會議程
上午主論壇
巔峰對話:2025全球動態(tài)變化中的不確定性與機(jī)遇
圓桌討論:股票多頭策略——中國資產(chǎn)崛起
圓桌討論:可持續(xù)投資驅(qū)動長期回報
主題演講:AI驅(qū)動資產(chǎn)管理
下午分論壇A
構(gòu)建多資產(chǎn)投資組合
圓桌討論:多資產(chǎn)策略投資人面臨的風(fēng)險與挑戰(zhàn)
圓桌討論:通過另類資產(chǎn)構(gòu)建市場韌性
圓桌討論:利用量化技術(shù)優(yōu)化投資組合
圓桌討論:ETF革新全球市場準(zhǔn)入
下午分論壇B
全球投資機(jī)遇
圓桌討論:QDLP——全球投資人的下一個機(jī)遇
圓桌討論:亞洲股市概覽——聚焦香港
圓桌討論:基金設(shè)立、分銷與渠道
圓桌討論:海外基金管理人篩選