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              ?他山之石/基金加大投資保險 新加坡瞄準市場

              2023-12-21 04:03:09大公報
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                左圖:經(jīng)歷超強臺風和黑雨后,香港不少路段出現(xiàn)山泥傾瀉和樹木倒塌的情況;右圖:由2021年至今,香港合共發(fā)行了四只巨災債,累計5.6億美元。

                亞洲地區(qū)投資者例如家族辦公室,近年對保險相連證券(Insurance-Linked Securities,簡稱ILS)大感興趣,加大投資配置。新加坡政府趁勢改革金融監(jiān)管機構,推動ILS市場快速增長。

                新加坡金融管理局表示,亞洲家族辦公室投資保險行業(yè)不斷在增加,他們看重的是ILS,這個市場之所以蓬勃發(fā)展,是因為很多企業(yè)正在為自然災害買保險,而市場的升跌與整體經(jīng)濟周期全不相干,可以幫助企業(yè)分散業(yè)務投資。

                全球多個主權基金星洲設點

                ILS市場之中,最為人熟悉的應是巨災債券(CAT),主要由保險或再保險公司發(fā)行,用于轉移部分與自然災害有關的風險成本,例如颶風、地震或海嘯等,盡量減低遇到的風險和損失。

                新加坡金融管理局金融市場發(fā)展署執(zhí)行署長林靖凱表示,新加坡ILS市場的增長潛力非常優(yōu)厚,因為亞洲地區(qū)在保障損失方面存在極大缺口,2013至2022年間,區(qū)內(nèi)因自然災害而造成的經(jīng)濟損失接近1.2萬億美元,然而,只有13%的損失得到保險賠償,遠較全球平均的37%為低。

                他又表示,全球另類再保險資本,經(jīng)過多年停滯后,今年增加至1000億美元,再保險定價亦出現(xiàn)調(diào)整,原因是市場競爭趨激烈,加上再保險商在承擔責任方面,更精挑細選。

                林靖凱透露,全球多個主權財富基金和退休金基金在新加坡成立辦公室,渴望進軍亞洲地區(qū)市場,一方面,北美和歐洲的ILS投資者希望開拓亞洲市場,另一方面,以亞洲為基地的家族辦公室,在再保險方面需求大增。

                他表示,為了刺激市場在新加坡增長,新加坡政府必須就亞洲市場建立更多有關風險的資料,可在亞洲建立投資基地,協(xié)助ILS發(fā)行。

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