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              ?他山之石/基金加大投資保險(xiǎn) 新加坡瞄準(zhǔn)市場(chǎng)

              2023-12-21 04:03:09大公報(bào)
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                左圖:經(jīng)歷超強(qiáng)臺(tái)風(fēng)和黑雨后,香港不少路段出現(xiàn)山泥傾瀉和樹(shù)木倒塌的情況;右圖:由2021年至今,香港合共發(fā)行了四只巨災(zāi)債,累計(jì)5.6億美元。

                亞洲地區(qū)投資者例如家族辦公室,近年對(duì)保險(xiǎn)相連證券(Insurance-Linked Securities,簡(jiǎn)稱ILS)大感興趣,加大投資配置。新加坡政府趁勢(shì)改革金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),推動(dòng)ILS市場(chǎng)快速增長(zhǎng)。

                新加坡金融管理局表示,亞洲家族辦公室投資保險(xiǎn)行業(yè)不斷在增加,他們看重的是ILS,這個(gè)市場(chǎng)之所以蓬勃發(fā)展,是因?yàn)楹芏嗥髽I(yè)正在為自然災(zāi)害買保險(xiǎn),而市場(chǎng)的升跌與整體經(jīng)濟(jì)周期全不相干,可以幫助企業(yè)分散業(yè)務(wù)投資。

                全球多個(gè)主權(quán)基金星洲設(shè)點(diǎn)

                ILS市場(chǎng)之中,最為人熟悉的應(yīng)是巨災(zāi)債券(CAT),主要由保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)公司發(fā)行,用于轉(zhuǎn)移部分與自然災(zāi)害有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)成本,例如颶風(fēng)、地震或海嘯等,盡量減低遇到的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

                新加坡金融管理局金融市場(chǎng)發(fā)展署執(zhí)行署長(zhǎng)林靖凱表示,新加坡ILS市場(chǎng)的增長(zhǎng)潛力非常優(yōu)厚,因?yàn)閬喼薜貐^(qū)在保障損失方面存在極大缺口,2013至2022年間,區(qū)內(nèi)因自然災(zāi)害而造成的經(jīng)濟(jì)損失接近1.2萬(wàn)億美元,然而,只有13%的損失得到保險(xiǎn)賠償,遠(yuǎn)較全球平均的37%為低。

                他又表示,全球另類再保險(xiǎn)資本,經(jīng)過(guò)多年停滯后,今年增加至1000億美元,再保險(xiǎn)定價(jià)亦出現(xiàn)調(diào)整,原因是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)趨激烈,加上再保險(xiǎn)商在承擔(dān)責(zé)任方面,更精挑細(xì)選。

                林靖凱透露,全球多個(gè)主權(quán)財(cái)富基金和退休金基金在新加坡成立辦公室,渴望進(jìn)軍亞洲地區(qū)市場(chǎng),一方面,北美和歐洲的ILS投資者希望開(kāi)拓亞洲市場(chǎng),另一方面,以亞洲為基地的家族辦公室,在再保險(xiǎn)方面需求大增。

                他表示,為了刺激市場(chǎng)在新加坡增長(zhǎng),新加坡政府必須就亞洲市場(chǎng)建立更多有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的資料,可在亞洲建立投資基地,協(xié)助ILS發(fā)行。

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